【新闻速递】中国互联网金融协会开通举报平台 P2P涉14类行为可举报（附举报范围

　　（下称“举报平台”），群众可通过举报平台（）或微信公众号（中国互联网金融协会），以个人名义或者代表单位，对互联网金融从业机构的违法、违规行为进行如实举报。

　　该平台具体可举报的互联网金融业态包括网络借贷、股权众筹融资、互联网保险、互联网支付、跨界类、互联网基金销售、互联网信托和互联网消费金融等。其中网络借贷可举报范围包括：

　　4.大规模线下营销——除信用信息采集、核实、贷后跟踪、抵质押管理等业务外，从事大规模线.误导性虚假宣传——开展虚假宣传和误导性宣传，未揭示投资风险或揭示不充分。

　　本举报平台举报范围为互联网金融从业机构的违法、违规行为，原则上不受理已由行政机关、司法机关、仲裁机构处理的案件。具体举报原因为：

　　4.大规模线下营销——除信用信息采集、核实、贷后跟踪、抵质押管理等业务外，从事大规模线.误导性虚假宣传——开展虚假宣传和误导性宣传，未揭示投资风险或揭示不充分。

　　2.变相公开发行股票——向特定对象发行股票后股东累计不超过200人的，为非公开发行。非公开发行股票及其股权转让，不得采用广告、公告、广播、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信、公开劝诱等公开方式或变相公开方式向社会公众发行，不得通过手机APP、微信公众号、QQ群和微信群等方式进行宣传推介。严禁任何公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票。向特定对象转让股票，未依法报经证监会核准的，股票转让后公司股东不得超过200人。

　　3.非法开展私募基金管理业务——根据证券投资基金法、私募投资基金监督管理暂行办法等有关规定，私募基金管理人不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得变相乱集资，不得向不特定对象宣传推介，不得通过分拆、分期、与资产管理计划嵌套等方式变相增加投资者数量，合格投资者累计不得超过200人，合格投资者的标准应当符合私募投资基金监督管理暂行办法的规定。

　　4.非法经营证券业务——股票承销、经纪（代理买卖）、证券投资咨询等证券业务由证监会依法批准设立的证券机构经营，未经证监会批准，其他任何机构和个人不得经营证券业务，不得向投资人提供购买建议。

　　5.对金融产品和业务进行虚假违法广告宣传——平台及融资者发布的信息应当真实准确，不得违反相关法律法规规定，不得虚构项目误导或欺诈投资者，不得进行虚假陈述和误导性宣传。宣传内容涉及的事项需要经有权部门许可的，应当与许可的内容相符合。

　　6.挪用或占用投资者资金——平台及其工作人员，不得利用职务上的便利，将投资者资金非法占为己有，或挪用归个人使用、借贷给他人、进行营利或非法活动。

　　3.与存在提供增信服务、设立资金池、非法集资等行为的互联网信贷平台合作，引发风险向保险领域传递。

　　4.在经营互联网信贷平台融资性保证保险业务过程中，存在风控手段不完善、内控管理不到位等情况。

　　5.未取得相关金融业务资质——非持牌机构违规开展互联网保险业务，或互联网企业非取得业务资质依托互联网开展保险业务。

　　4.未经批准跨行清算——连接多家银行系统，未经由人民银行跨行清算系统或者具有合法资质的清算机构，变相开展跨行清算业务。

　　3.具有资产管理相关业务资质，未严格执行投资者适当性标准——向不具备风险识别能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份。

　　4.具有资产管理相关业务资质，无资金托管——未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，侵占、挪用投资者资金。

　　8.未取得相关金融业务资质，跨界互联网金融活动——未取得相关金融业务资质，跨界互联网金融活动（不含P2P网络借贷、股权众筹、互联网保险、第三方支付、资产管理业务）。

　　9.具有多项金融资质、综合经营特征明显的互联网企业，各业务板块之间未建立防火墙制度、未遵循禁止关联交易和利益输送等方面的监管规定，账户管理混乱，客户资金保障措施不到位。

　　3.夸大或者片面宣传金融服务或者金融产品，在未提供客观证据的情况下，对过往业绩作虚假或夸大表述的。

　　6.未经有关部门许可，以投资理财、投资咨询、中介、信用担保、典当等名义发布的吸收存款、信用内容的广告或与许可内容不相符的。

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